Które akcje wypłacają najwyższą roczną dywidendę?
Średnia stopa dywidendy spółek z indeksu S&P 500, które wypłacają dywidendę, w przeszłości wahała sięod 2% do 5%, w zależności od warunków rynkowych. 7 Ogólnie rzecz biorąc, warto odrobić pracę domową na temat akcji spółek, których rentowność przekracza 8%, aby dowiedzieć się, co naprawdę dzieje się w spółce.
Średnia stopa dywidendy spółek z indeksu S&P 500, które wypłacają dywidendę, w przeszłości wahała sięod 2% do 5%, w zależności od warunków rynkowych. 7 Ogólnie rzecz biorąc, warto odrobić pracę domową na temat akcji spółek, których rentowność przekracza 8%, aby dowiedzieć się, co naprawdę dzieje się w spółce.
Coca-Cola ogłosiła niedawno kwartalną dywidendę w wysokości 0,485 dolara, która zostanie wypłacona 1 kwietnia. Oznacza to wzrost o 5,4% w stosunku do poprzedniej stawki i powoduje, że rentowność akcji wyniosła 3,2%.
Jest kilka powodów, dla których akcje wypłacające dywidendę są szczególnie przydatne. Pierwszy,zapewniany przez nie dochód może pomóc inwestorom zaspokoić potrzeby w zakresie płynności. Po drugie, inwestowanie nastawione na dywidendę historycznie wykazało zdolność pomagania w ograniczaniu zmienności i buforowaniu strat podczas spadków na rynku.
Płacą ponadprzeciętną dywidendę, która z roku na rok rośnie.Enterprise Products Partners (NYSE: EPD), NextEra Energy (NYSE: NEE) i Brookfield Infrastructure (NYSE: BIPC) (NYSE: BIP)wyróżnić trzech współpracowników Fool.com za ich niesamowitą zdolność do wypłaty dywidend.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Ogólnie rzecz biorąc, wierzymy, że utworzenie portfela dywidendowego z20 do 60 akcjizapewnia rozsądną równowagę pomiędzy potrzebą dywersyfikacji, chęcią utrzymania aktywności handlowej na niskim poziomie i ograniczoną ilością czasu na badania, który można przeznaczyć na utrzymanie portfela.
Jeśli planujesz inwestować w akcje dywidendowe,szukaj firm, które mogą pochwalić się długoterminowym oczekiwanym wzrostem zysków od 5% do 15%, dużymi przepływami pieniężnymi, niskimi wskaźnikami zadłużenia do kapitału własnego i silną konkurencyjnością w przyszłości.
Ale jednej rzeczy, której nie dostaniesz, inwestując w Amazon, jest strumień wypłat dywidend. Chociaż wiele spółek emitujących akcje regularnie wypłaca dywidendy (a niektóre nawet stale je zwiększają na przestrzeni lat),Amazon nie wypłaca dywidend akcjonariuszom.
W rzeczywistości fundusz ETF o nazwie Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (NASDAQ:QYLD), uruchomiony w 2013 r., może obecnie pochwalić się przykuwającą uwagę rentownością na poziomie 12%. Chociaż ETF jest atrakcyjny dla inwestorów dochodowych, jest również kilka rzeczy, o których inwestorzy powinni wiedzieć, zanim zaczną inwestować zaraz po zobaczeniu tak imponującej stopy zwrotu.
Czy lepiej kupować akcje dywidendowe czy ETFy?
Dywidendowe fundusze ETF i akcje dywidendowe mogą zarówno generować dochód, jak i zapewniać inwestorom długoterminowy wzrost. Obydwa niosą jednak ze sobą podobny stopień ryzyka rynkowego. Dlatego,wybór funduszy ETF w porównaniu z akcjami sprowadza się do osobistych preferencji inwestora, celów inwestycyjnych i tolerancji na ryzyko.
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
Dane dotyczące dywidend
Roczna dywidenda KO wynosi1,84 dolara za akcję. Jest to łączna kwota dywidend wypłacanych akcjonariuszom w ciągu roku. Datą utraty prawa do dywidendy przez Coca-Cola Company (KO) jest 14 marca 2024 r., co oznacza, że nabywcy kupujący akcje w tym dniu lub po tej dacie nie będą uprawnieni do otrzymania kolejnej wypłaty dywidendy.
Spółka normalnie wypłaca dywidendęcztery razy w roku, zwykle 1 kwietnia, 1 lipca, 1 października i 15 grudnia. Akcjonariusze mogą zdecydować o otrzymywaniu dywidendy drogą elektroniczną lub czekiem w wybranej przez siebie walucie.
Typowo są4 dywidendy rocznie(z wyłączeniem ofert specjalnych), a pokrycie dywidendy wynosi około 1,9.
Minusem inwestowania w akcje w celu uzyskania dywidendy jest to, że jest to ryzykowneewentualne ograniczenie zwrotów. Akcje dywidendowe mogą dawać znaczną stopę zwrotu, ale nawet akcje o najwyższej stopie zwrotu i jakiejkolwiek stabilności nie wypłacają więcej niż ~10% rocznie w dzisiejszych warunkach niskich stóp procentowych, z wyjątkiem rzadkich okoliczności.
AAPL wypłaci dywidendę w wysokości 0,24 dolara na akcję. Roczna stopa dywidendy AAPL wynosi 0,52%. Kiedy przypada data wypłaty dywidendy Apple? Poprzednia data wypłaty dywidendy przez Apple przypadała na 9 lutego 2024 r.
Można osiągnąć wolność finansową, żyjąc wiecznie z dywidend. Nie oznacza to, że jest to łatwe, ale możliwe. Ci, którzy zaczynali od zera, mają wprawdzie trudną drogę do pasywnego dochodu umożliwiającego emeryturę.
Verizon Communications Inc. (NYSE:VZ), 3M Company (NYSE:MMM) i Dow Inc. (NYSE:DOW)to jedne z najbardziej znaczących spółek dywidendowych na indeksie DJIA.
Zestawienie stopy zwrotu i wzrostu dywidendy PepsiCo Inc
W ciągu ostatnich trzech lat roczna stopa wzrostu dywidendy PepsiCo Inc wyniosła 7,10%. Stopa ta nieznacznie spadła do 6,50% rocznie w okresie pięciu lat. Jednakże,w ciągu ostatniej dekady roczna stopa wzrostu dywidendy na akcję PepsiCo Inc kształtowała się na poziomie 7,90%.
Ile dywidend, aby zarobić 2000 dolarów miesięcznie?
Jednak kwota inwestycji wymagana do uzyskania pożądanego dochodu jest znaczna. Aby uzyskać 2000 dolarów dochodu z dywidendy, kwota inwestycji i stopa zwrotu muszą być takie same400 000 dolarów i 6%odpowiednio. Jeśli stopa jest niższa, powiedzmy 4%, początkowa inwestycja wynosi 600 000 USD.
Na rynku, który generuje 2% rocznej stopy zwrotu, trzeba byłoby zainwestować z góry 600 000 dolarów, aby niezawodnie generować12 000 dolarów rocznie(lub 1000 dolarów miesięcznie) w formie dywidendy.
Na przykład, jeśli średnia wydajność wynosi 3%, użyjemy tego do naszych obliczeń. Należy pamiętać, że zyski różnią się w zależności od inwestycji. Oblicz potrzebną inwestycję: aby zarobić 1000 dolarów miesięcznie lub 12 000 dolarów rocznie przy stopie zwrotu 3%, trzeba zainwestować łącznie około 400 000 dolarów.
Co to jest dobra stopa dywidendy? Dochody z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, jednak przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników. Twoje własne cele inwestycyjne powinny również odgrywać dużą rolę w podejmowaniu decyzji, jaka będzie dla Ciebie dobra stopa dywidendy.
Jeśli chcesz podjąć trochę większe ryzyko, możesz to rozważyćakcje o wysokiej stopie zwrotu, takie jak First National Financial (TSX:FN). First National Financial to niebankowy pożyczkodawca, którego akcje dają 6,5%. Przy stopie zwrotu wynoszącej 6,5% wystarczy zainwestować jedynie około 92 500 dolarów, aby uzyskać miesięczny dochód z dywidend wynoszący 500 dolarów.
