Jaka jest 10-letnia stopa zwrotu z obligacji?
Podstawowa informacja. Oprocentowanie 10-letnich obligacji skarbowych wynosi4,50%wobec 4,56% w poprzednim dniu giełdowym i 3,45% w roku ubiegłym. To więcej niż długoterminowa średnia wynosząca 4,25%. Stopa 10-letnich obligacji skarbowych to dochód uzyskany z inwestycji w emitowane przez rząd USA
Oprocentowanie 10-letnich obligacji skarbowych (I:10YTR)
Oprocentowanie 10-letnich obligacji skarbowych wynosi4,56%wobec 4,55% w poprzednim dniu giełdowym i 3,41% w roku ubiegłym. To mniej niż długoterminowa średnia wynosząca 5,86%.
W szczególności dotyczy to długu publicznego i 10-letnich obligacji skarbowychzaliczane do najbezpieczniejszych inwestycji. Jego cena często (choć nie zawsze) porusza się odwrotnie do trendu głównych indeksów giełdowych. Banki centralne mają tendencję do obniżania stóp procentowych w czasie recesji, co zmniejsza stopę kuponową nowych obligacji skarbowych.
Obligacje | Dawać | Dzień |
---|---|---|
USA 10 lat | 4,53 | -0,063% |
USA 4W | 5,39 | 0,026% |
USA 8W | 5,39 | 0,009% |
USA 3M | 5,37 | -0,018% |
Obligacje i notatki
Obligacje to stosunkowo krótko- lub średnioterminowe papiery wartościowe o terminie zapadalności 2, 3, 5, 7 lub 10 lat. Zarówno obligacje, jak i obligacje są oprocentowaneco sześć miesięcy.
Konkluzja
Rynek obligacji to szerokie pole, obejmujące wiele różnych kategorii aktywów. Ogólnie rzecz biorąc, możesz spodziewać się zwrotuod 4% do 5%jeśli zainwestujesz na tym rynku, ale będzie się on różnić w zależności od tego, co kupisz i jak długo trzymasz te aktywa.
Okres (od początku roku do końca 2023 r.) | Średni roczny zwrot z S&P 500 |
---|---|
5 lat (2019-2023) | 15,36% |
10 lat (2014-2023) | 11,02% |
15 lat (2009-2023) | 12,63% |
20 lat (2004-2023) | 9,00% |
Wartość nominalna | Kwota zakupu | Wartość przez 20 lat (zakupiony w maju 2000 r.) |
---|---|---|
50 dolarów obligacji | 100 dolarów | 109,52 dolarów |
100 dolarów obligacji | 200 dolarów | 219,04 dolarów |
Kaucja 500 dolarów | 400 dolarów | 547,60 dolarów |
Kaucja 1000 dolarów | 800 dolarów | 1095,20 dolarów |
Rentowność 10-letnich obligacji skarbowych
Znaczenie rentowności 10-letnich obligacji skarbowych wykracza poza samo zrozumienie zwrotu z inwestycji (ROI) w papier wartościowy. 10-letni jest używany jako wskaźnik zastępczy dla wielu innych ważnych kwestii finansowych, takich jak oprocentowanie kredytów hipotecznych. Obligacja ta zwykle sygnalizuje również zaufanie inwestorów.
Obligacje zazwyczaj oferują stałą kwotę odsetek (zwykle płatne dwa razy w roku). Odsetki od obligacji korporacyjnych i amerykańskich obligacji skarbowych podlegają zazwyczaj opodatkowaniu na poziomie federalnym. Amerykańskie obligacje skarbowe są zwolnione ze stanowych i lokalnych podatków dochodowych.
Czy bony skarbowe są lepsze od płyt CD?
Wybór pomiędzy płytą CD a obligacjami skarbowymi zależy od tego, jak długo chcesz.W przypadku okresów od jednego do sześciu miesięcy, a także 10 lat, stopy procentowe są na tyle zbliżone, że lepszym wyborem są obligacje skarbowe. W przypadku płyt CD na okres od roku do pięciu lat płacą obecnie więcej i jest to wystarczająco duża różnica, aby zapewnić im przewagę.
Dochód z odsetek, który jest zazwyczaj płatny co pół roku. To, czy dochód ten będzie podlegał opodatkowaniu, będzie zależeć od emitenta. Odsetki od obligacji korporacyjnych podlegają zasadniczo opodatkowaniu zarówno na poziomie federalnym, jak i stanowym.Odsetki od obligacji skarbowych zasadniczo podlegają opodatkowaniu na poziomie federalnym, ale nie na poziomie stanowym.
Wielu analityków będzie używać 10-letniej rentowności jako stopy „wolnej od ryzyka” przy wycenie rynków lub pojedynczego papieru wartościowego. Historycznie rzecz biorąc, stopa 10-letnich obligacji skarbowych osiągnęła 15,84% w 1981 r., kiedy Fed podniósł stopy referencyjne w celu ograniczenia inflacji.
W porównaniu z bonami i bonami skarbowymi,Obligacje skarbowe zazwyczaj oferują najwyższe oprocentowanieponieważ inwestorzy chcą odłożyć więcej pieniędzy na dłuższą metę. Z tego samego powodu ich ceny w momencie emisji rosną i spadają bardziej niż inne.
Kluczowe wnioski.Bony skarbowe mają krótki termin zapadalności i w terminie zapadalności są oprocentowane.Obligacje skarbowe mają średni termin zapadalności i oprocentowanie co 6 miesięcy. Obligacje skarbowe mają długi termin zapadalności i oprocentowanie co 6 miesięcy.
Ceny obligacji zmieniają się w sposób odwrotny do stóp procentowych, co odzwierciedla ważny czynnik związany z inwestowaniem w obligacje, znany jako ryzyko stopy procentowej. Jeśli rentowność obligacji spadnie, wartość obligacji już znajdujących się na rynku wzrośnie. Jeśli rentowność obligacji wzrośnie,istniejące obligacje tracą na wartości.
Obligacje mają pewne zalety w stosunku do akcji, w tym stosunkowo niską zmienność, wysoką płynność, ochronę prawną i różne struktury terminowe. Jednakże obligacje podlegająryzyko stopy procentowej, ryzyko wcześniejszej spłaty, ryzyko kredytowe, ryzyko reinwestycji i ryzyko płynności.
Płyty CD to doskonałe miejsce do przechowywania gotówki i zarabiania odsetek od salda. Chociaż istnieje ryzyko, że inflacja przewyższy stopy procentowe CD, są to praktycznie gwarantowane zyski. Z drugiej strony obligacje mogą zapewniać wyższe zyski i regularne dochody w postaci płatności odsetek.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Fundusze rynku pieniężnego.
- Krótkoterminowe certyfikaty depozytowe.
- Obligacje oszczędnościowe serii I.
- Bony skarbowe, weksle, obligacje i TIPS.
- Obligacje przedsiębiorstw.
- Akcje wypłacające dywidendę.
- Preferowane akcje.
Ogólnie uważa się, że dobry zwrot z inwestycji wynosi około 7% rocznie, w oparciu o średnią historyczną stopę zwrotu indeksu S&P 500, skorygowaną o inflację. Średnia stopa zwrotu z amerykańskiej giełdy wynosi około 10% rocznie, po uwzględnieniu inflacji, i sięga końca lat dwudziestych XX wieku.
Czy pieniądze podwajają się co 7 lat?
Najbardziej prosty przykład Reguły 72 to ten, który możemy obejść się bez kalkulatora: Biorąc pod uwagę roczną stopę zwrotu wynoszącą 10%, ile czasu zajmie podwojenie Twoich pieniędzy? Weź 72 i podziel je przez 10, a otrzymasz 7,2. To znaczy,przy stałej rocznej stopie zwrotu wynoszącej 10% Twoje pieniądze podwajają się co 7 lat.
Obligacje oszczędnościowe serii EE to sposób na oszczędzanie pieniędzy przy niskim ryzyku. Zarabiają odsetki regularnie przez 30 lat (lub do momentu ich spieniężenia, jeśli zrobisz to przed upływem 30 lat). W przypadku obligacji EE, które kupisz teraz, gwarantujemy, że wartość obligacji podwoi się w ciągu 20 lat, nawet jeśli w tym celu będziemy musieli doliczyć pieniądze po 20 latach.
Gwarantowane zwroty.
Jedną z najbardziej atrakcyjnych zalet obligacji EE jest gwarantowany zwrot.Departament Skarbu USA obiecuje, że obligacje te podwoją wartość, jeśli będą utrzymywane przez 20 lat, co przekłada się na efektywną stopę procentową w wysokości około 3,5% rocznie w tym okresie.
Obligacje EE, które kupujesz teraz, mają stałą stopę procentową, którą znasz w momencie zakupu obligacji. Stopa ta pozostaje taka sama przez co najmniej pierwsze 20 lat. Potem może się to zmienić przez ostatnie 10 z 30 lat. Gwarantujemy, że wartość Twojej nowej obligacji EE po 20 latach będzie dwukrotnie wyższa niż za nią zapłaciłeś.
Podmioty posiadające dodatkową gotówkę kupują obligacje skarbowe. Kiedy nikt już ich nie kupi, my to zrobimyzmniejszyć dług publiczny.